Toàn cầu đang chứng kiến sự gia tăng trong việc kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin do mối lo ngại ngày càng tăng về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã chính thức cấm hoạt động của các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, trở thành một trong những quốc gia tiếp theo noi theo bước chân của Anh và Singapore trong việc thắt chặt quy định đối với các thiết bị này.
Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin với chỉ một vài bước xác minh danh tính đơn giản. Tuy nhiên, tính tiện lợi này cũng tạo điều kiện cho tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác. Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, cho biết những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức.
Bà McKee dẫn chứng về một số trường hợp điển hình, trong đó có trường hợp một người đàn ông ngoại quốc sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá, và một trường hợp khác đã tẩu tán thành công 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp. Những ví dụ này cho thấy sự cần thiết của việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.
Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm mô hình này do lo ngại về rửa tiền. Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để kiểm soát chặt chẽ tài sản kỹ thuật số.
Mặc dù vậy, vẫn có một số ngoại lệ. Úc, quốc gia có quy định pháp lý gần giống với New Zealand, lại có cách tiếp cận cởi mở hơn với ATM Bitcoin. Thay vì cấm các máy ATM tiền số, Úc tập trung vào việc giúp mô hình này trở nên an toàn và minh bạch hơn. Hồi tháng 6, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn, buộc các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.
Trung Quốc là một trường hợp đặc biệt khi đã cấm hầu hết các giao dịch tiền điện tử, trong đó có cả hoạt động của ATM, để bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, tại Trung Quốc, mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia) vẫn được phát triển và tiếp tục được thử nghiệm.
Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần quan trọng trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Bằng cách thắt chặt quy định và giám sát hoạt động của các máy ATM tiền điện tử, các quốc gia có thể giảm thiểu rủi ro tội phạm và bảo vệ hệ thống tài chính của mình.
Thông tin thêm về các quy định tiền điện tử trên toàn cầu có thể được tìm thấy tại các trang web chính thức của các cơ quan quản lý tài chính quốc gia.
Như vậy, việc cấm hoạt động của các máy ATM Bitcoin tại New Zealand và các quốc gia khác là một động thái nhằm tăng cường kiểm soát và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử. Tuy nhiên, cũng cần có sự cân nhắc và thảo luận về cách tiếp cận phù hợp nhất để quản lý và giám sát hoạt động của các máy ATM tiền điện tử.